Le monde de investissements et les actifs financiers Cela ne donne rien à personne, même si la récente explosion haussière du marché des cryptomonnaies ou la montée vers des sommets historiques d'indices comme le SP 500 ou le Nasdaq peuvent laisser penser (à tort) qu'il est facile de gagner de l'argent dans le secteur des cryptomonnaies. marchés. C’est là qu’intervient généralement ce jeu de réflexion magique qui infecte rapidement l’esprit des petits poissons, ces investisseurs inexpérimentés qui pensent que n’importe qui peut le faire et qu’une connaissance minimale du fonctionnement du marché n’est pas nécessaire.
Ce faux sentiment de sécurité, quand tout monte, est généralement utilisé par les fraudeurs pour créer et lancer une multitude d’escroqueries en matière d’investissement en ligne. Les escrocs sont ces pêcheurs sans méfiance qui jettent des appâts dans une rivière turbulente pleine de petits investisseurs, de détail, désireux de gagner des sommes d'argent impensables en peu de temps.
Comment détecter les escroqueries à l'investissement en ligne
Beaucoup de ces escroqueries en ligne fonctionnent comme plateformes de recrutement de victimes. Ce contact se fait généralement progressivement via les réseaux sociaux, que ce soit WhatsApp, Meta, Instagram ou le courrier électronique, où il est plus facile de donner un faux sentiment d'autorité. imitant l'e-mail de contact qu'une plateforme d'investissement légitime enverrait et vérifié par les autorités.
Une autre modalité est usurpation d'identitétrès fréquent sur les chaînes YouTube, aussi bien dans les commentaires que dans les contacts privés avec les propres abonnés de la chaîne.
Les fraudeurs clonent la photo et le nom d'une figure d'autorité (un créateur de contenu expert en finance) pour capter l'attention de ses victimes, les rediriger vers une fausse plateforme d'investissement et, une fois sur place, voler leurs données ou les convaincre qu'elles devraient investir dans un produit financier d'authenticité douteuse.
Il faut toujours Méfiez-vous des appâts qui promettent « des bénéfices garantis avec pratiquement aucun risque » (première grande erreur), ou des escroqueries qui créent un faux besoin, une urgence, une « opportunité unique » d'investir pour une durée limitée dans un certain produit (un fonds indiciel, une action ou une crypto-monnaie). « Tout le monde achète », « retours garantis » et toute autre promesse trop belle pour être vraie seront des signaux d'alarme évidents.
Au moment où un petit investisseur vente au détail se laisse tenter par ceux des profits rapides avec peu d'effort, le cybercriminel a déjà parcouru un énorme chemin. À ce moment-là, c'est plus facile convaincre la victime d'investir une petite somme d'argent ou de renoncer à ses données et mots de passe ; Vous pouvez même vous laisser convaincre pour que l'arnaqueur (qui se présentera comme un gourou de l'investissement, un expert, un gestionnaire réputé) prenne en charge votre capital et investisse à votre place. Cela ira plus loin, bien sûr. Lorsque le petit investisseur voudra retirer son capital, il ne pourra pas le faire, ou bien il se fera à nouveau extorquer sous une nouvelle fausse promesse : investir un peu plus pour, soi-disant, pouvoir retirer les fonds plus tard.
De la même manière, avant d'utiliser une plateforme d'investissement en lignequ'il s'agisse d'un courtier ou d'un échange de crypto-monnaie, nous devons vérifier qu'il est légitime et réglementé. Cette étape est essentielle. Jouer aux cartes et à l'argent sur un courtier non agréé ou sur des produits peu liquides est un gage de problèmes.
Les cybercriminels croient souvent de fausses plateformes d'investissement très convaincantesou qu'ils incitent leurs victimes à cliquer sur des liens menant à des clones frauduleux de plateformes telles que Coinbase, Binance, Degiro, Interactive Brokers et bien d'autres acteurs réglementés des marchés financiers.
